關于三圣母的民間傳說有各種不同的版本，但故事的主線是不變的，都是三圣母思凡愛上了劉彥昌，生下了沉香，而后被天庭懲罰壓在華山底下，沉香為救母親學了一身本領，最后斧劈華山，救出三圣母，終于一家團圓。
根據唐《廣異記》記載，三圣母本是華山山神金天王的三女兒，兄長是華山三郎，和二郎神并沒有血緣關系。不過《廣異記》中的華岳神女篇，也記載了她和民間書生的一段戀情。一位書生在赴京趕考過程中，途徑關西遇到了神女，兩個人結合一起生活了7年，生下了兩個兒子和一個女兒。有一天，神女突然對書生說，我打算為你再娶一個妻子，書生不解，非常驚訝。神女告訴他“我本非凡人，不能與你長相廝守”，直到書生聽了她的話，娶了一個新的妻子后，神女才和丈夫兒女依依而別。臨行前神女告訴這位書生，她的真實身份其實是華山的神女。
以上華岳神女思凡的故事，被人們視為《寶蓮燈》故事的雛形。如今西岳華山上還有三圣母廟，大殿上的主神是三圣母，旁邊還有她的兒子劉沉香和神侍靈芝為她陪祀。